A Binance é confiável?
Binance nedir?

Este artigo vai analisar mais minuciosamente uma das principais exchanges de criptomoedas – Binance. Analisaremos seu nível de segurança e veremos se a plataforma é digna de confiança para o comércio de ativos digitais. Além disso, revisaremos sua política de proteção ao cliente e avaliaremos sua conformidade com os regulamentos em diferentes regiões do mundo.

Regulamento e requisitos da KYC

Nos últimos anos, a regulamentação governamental no setor de criptomoedas tem aumentado significativamente. Fornecer KYC (Know Your Customer ou Conheça seu cliente) é agora a única maneira de comercializar grandes quantidades de ativos digitais, a maioria das plataformas e exchanges já implementaram tais políticas em seu trabalho. A maior exchange no mercado por volume, Binance, também tem colocado limitações para as contas sem KYC. 

De acordo com a empresa, os regulamentos de KYC são obrigatórios para as grandes exchanges de criptomoedas devido a preocupações de lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas. No momento, os clientes ainda podem criar contas e usar algumas funções básicas sem fornecer identificação. Para aumentar seus limites de saque, depósito e transação, os clientes são obrigados a completar sua validação. Atualmente, existem três níveis de verificação na plataforma, cada um com seus respectivos limites de saque e depósito – básico, intermediário e avançado. Todos eles exigem que os clientes forneçam pelo menos uma identificação válida.

A Binance opera de acordo com os regulamentos locais de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do contra-terrorismo (que são diferentes em cada país). A coleta de informações pessoais para rastrear possíveis atividades criminosas é praticamente a única maneira de detectar tais ações ilícitas, portanto, ter políticas adequadas de KYC é uma obrigação para que uma exchange seja percebida como confiável. 

Medidas de segurança e proteção da rede

Pensa-se que a Binance seja uma das exchanges mais seguras no setor de criptomoedas. A razão disso é que a plataforma se concentra diligentemente em manter os fundos dos usuários seguros, implementando a mais nova tecnologia e algumas das melhores práticas de segurança no setor.

A exchange utiliza soluções avançadas de Inteligência Artificial (IA) para identificação e reconhecimento facial. Além disso, grandes soluções de dados são usadas para monitorar cada transação ou atividade realizada na plataforma em busca de comportamento ilícito e suspeito. A Binance alega ainda que sua equipe ciberforense rastreia a causa de cada tentativa de delito na exchange.

Desde o início de sua operação, apenas uma ruptura da plataforma foi relatada. Em maio de 2019, 40 milhões de dólares foram roubados usando vírus, phishing, malware e outras técnicas de engenharia social. Em resposta a isso, a Binance utilizou várias ferramentas para aumentar a segurança de sua rede e ajudar a educar os usuários sobre como proteger suas informações através de vários tutoriais, artigos e guias.

Seguro e proteção ao cliente

Para evitar ainda mais que os clientes perdessem suas criptomoedas devido a violações de hackers, um Fundo de Ativos Seguros para Usuários (SAFU) foi introduzido na exchange em março de 2018. De acordo com a Binance, 10% de todas as taxas comerciais recebidas são alocadas diretamente neste fundo, servindo como último recurso em caso de roubo. 

Embora o SAFU tenha muitas características para evitar atividades ilícitas na plataforma, duas delas provaram ser altamente eficientes para sua ampla base de clientes. O Sistema de Controle de Risco da Binance é configurado para verificar constantemente se há atividade incomum e negócios irregulares na rede. Além disso, para garantir que os clientes estejam protegidos contra possíveis fraudes, a exchange fez um investimento satisfatório para fornecer educação aos clientes através da “Academia da Binance”.

Quando se trata da segurança dos fundos dos usuários, a Binance detém a maioria de seus ativos digitais em cold storage (armazenamento frio) para evitar que sejam alcançados do exterior. Instalações específicas de armazenamento off-line são desenhadas para preservar a maioria das criptomoedas, colocando-as assim fora de alcance em caso de emergência de segurança. 

Finalmente, veremos uma das medidas de segurança mais essenciais, que pode ajudar o usuário a preservar sua conta de ser comprometida – o processo de autenticação. A Binance funciona com uma autenticação 2FA (autenticação com dois fatores), que pode ser SMS ou código de autenticação do Google. 

Para a verificação por SMS, o usuário deve fornecer seu número de telefone e validar seu login com o código de verificação que a plataforma lhe enviará. A autenticação do Google gera um OTP (One time password) em intervalos regulares, usando uma chave de backup como semente. Esta senha é necessária cada vez que o usuário tentar fazer o login em sua conta.

Conclusão

A avaliação da confiabilidade de uma exchange depende de muitos fatores. Estes incluem a segurança da rede, as apólices de seguro da plataforma, o software de detecção de malware, a autenticação das contas de usuários, bem como a resposta técnica a uma possível violação da rede.

Como a mais amplamente utilizada exchange de criptomoedas, a Binance vem integrando a mais nova tecnologia e ferramentas de segurança cibernética do mercado, ao mesmo tempo em que oferece suporte de primeira linha aos usuários. Embora nunca seja uma boa ideia manter todos os seus ativos digitais em um provedor de serviços remoto, a Binance pode se mostrar uma escolha satisfatória para seus investimentos. 

Nada neste site deve ser percebido como aconselhamento financeiro, de investimento ou comercial. Recomendamos que o usuário faça sua própria pesquisa antes de investir e recomendamos enfaticamente que consulte um consultor financeiro certificado.

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